기존 포트폴리오를 보완하기 위해 ELS를 선택하는 방법
ELSS 자금은 최대 Rs의 세금 면제를 제공하므로 세금 절약 제도라고도합니다. 소득세 법 80C 조에 따른 연간 과세 소득에서 150,000으로, 3 년간의 잠금 장치가 제공되며,이 기간 동안 교환 또는 전환 할 수 없습니다. 다른 세금 절감기 중에서도 ELSS는 가장 짧은 잠금 장치가있는 계획입니다 얼라이언스 증권사.
ELSS 펀드를 선택하는 동안 고려해야 할 6 가지 주요 요소
- 포트폴리오 구성
ELSS 기금의 주요 부분은 주요 덩어리를 다양한 주식 또는 주식 관련기구에 투자하는 주식 기금입니다. 펀드 매니저는 계산에 따라 주식을 할당 할 수있는 유연성, 시장 조건의 연구 기반, 펀드의 목표 및 그 목표를 달성 할 수있는 자신의 위험 감수 능력 (예 : 큰 CAP / MID CAP)을 할 수 있습니다.
시가 총액과 투자 패턴의 안정성을 기반으로 펀드의 포트폴리오 구성이 무엇인지 검토 할 수 있습니다. 꾸준한 투자 패턴이 있고 레이블에 충실한 자금을 선택하는 것이 좋습니다. ELSS 제도를 평가하는 동안 투자 한 회사의 품질을 선택하십시오. 포트폴리오의 주식 집중과 포트폴리오의 상위 5 개 주식의 백분율을 평가하십시오. ELSS 세금 조달 체계에서 대형 CAP / MID CAP / Small CAP 회사에 작성된 모든 할당을 철저히 확인하십시오.
- 위험과 예상 수익률
ELSS는 주식 연결된 체계이며 위험 식욕을 식별해야합니다.
위험과 투자 수익은 서로 연결됩니다. ELSS 자금을 선택하는 동안 관련된 위험과 수익을 확인해야합니다. 일부 뮤추얼 펀드는 더 높은 수익을 제공 할 수 있지만 관련된 위험도 똑같이 높을 수도 있습니다. 따라서 적절한 자금을 평가하면서 위험 식욕을 결정하는 열쇠입니다. 관련 위험은 또한 위험 조정 수익의 척도 인 Sharpe 비율과 같은 비율로 계산 될 수 있습니다.
- ELSS 기금의 기대를 반환합니다
ELSS 뮤추얼 펀드를 선택하는 동안 반품을 추격하는 것은 의미가 없습니다. 지난 1 년간의 연주자는 내년에 일관성이 없을 수 있습니다. 따라서 투자자는 전달 된 수익률과 관련하여 펀드의 추세를 검토해야합니다. 또한 수익률과 해당 수익률이 전달되는 일관성을 고려해야합니다. 포트폴리오 스타일 및 전략으로 선호도를 기준으로 체계를 선택하십시오. 5 년을 초과하는 기간 동안 펀드의 기록을 분석하십시오. 펀드가 시장에서 여러 번의 기복의 기복을 거치기 때문에 이것은 이상적인 기간입니다. 이를 통해 투자자는 특정 체계의 과거 성과를 추적하는 데 도움이됩니다.
- ELSS 자금의 비용 비율
투자자는 더 높은 수익률과 함께 낮거나 보통 비용 비율을 가진 펀드를 선택해야합니다.
- 펀드 매니저의 성과
- 펀드 하우스
- 펀드 매니저가 시장주기 동안 성능의 일관성을 제공 할 수 있는지 여부를 조사합니다.
- 펀드 매니저의 프로필과 그/그녀의 기록을 확인 하여이 펀드뿐만 아니라 다른 펀드가 관리합니다.
이것은 세금 절감 기금을 선택하는 데 중요한 요소입니다. 투자자는 자산 관리 회사의 투자 철학을 고려하고 투자하기 전에 재무 안정성과 회사 정책을 심층적으로 확인해야합니다.
ELSS 펀드에 할당하는 방법을 이해하기 위해 ELSS를 보유한 다른 주식 펀드와 비교하여 스타일 및 포트폴리오 구성이 중복되지 않도록하십시오.
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